前位置: 网站首页 > 曝光台 > 正文

全国电信诈骗手法大揭秘

来源: 一财网  2016-09-27 16:58

公安部公布的数据显示,从2011年至2015年,全国电信诈骗案件数量从10万件升至近60万件。

全国电信诈骗手法大揭秘

山东学生徐玉玉被骗身亡事件曝光后,电信诈骗再次全社会热点问题。

9月26日,公安部发出A级通缉令,公开通缉10名特大电信网络诈骗犯罪在逃人员。这10名在逃人员是:邓振川、谢建海、谢置安、邓春平、陈福金、廖乃健、岳永福、王志辉、陈虹、黄业雄。

根据上述10人的籍贯,有6人来自福建,3人来自广西,1人来自河南。

公安部公布的数据显示,从2011年至2015年,全国电信诈骗案件数量从10万件升至近60万件。

2015年10月,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议第一次会议,将河北省丰宁县、福建省龙岩市新罗区、江西省余干县、湖南省双峰县、广东省茂名市电白区、广西壮族自治区宾阳县和海南省儋州市等7地列为重点整治地区。

第一财经1℃记者根据采访和对公开资料的梳理发现,七大电信诈骗重灾区的诈骗手法繁多诡异,但又各有特点。其中,丰宁充 当黑老大、龙岩冒充淘宝客服、余干假冒富婆重金求子、双峰利用照片PS行骗、电白冒称“我是你领导”、儋州假扮客服机票改签退、宾阳通过QQ植入木马病 毒。

淘宝客服和航班改签退

作为全国首个农村淘宝全覆盖地级市,福建龙岩也因淘宝诈骗而闻名。2015年,因江苏无锡一位市民在淘宝上买一套价值10元的手套儿被骗1万多元而报案,无锡警方经过调查发现,该诈骗源头来自龙岩。

龙岩多山,淘宝诈骗案件高发的这个镇就是一个山区小镇。这里的村子大部分依山而建。这在一定程度上为那些从事电信诈骗的人提供了隐秘处所。有的骗子在山上搭起了一个个简单的塑料窝棚,作为他们进行诈骗的窝点。

“在龙岩,这些人被称为‘淘宝哥’。”当时在龙岩抓捕诈骗嫌疑人的无锡民警说,由于诈骗来钱快,“淘宝哥”在龙岩就是有钱人的代名词。“‘淘宝哥’们现在几乎都隐藏在山上作案,主要是为了逃避公安机关打击。

在龙岩的一个窝点,无锡民警搜获到的诈骗剧本曝光了他们的诈骗手法。其步骤大致为:冒充淘宝客服、加QQ、发链接、异常订单处理中心、实名认证、发送验证码。

假冒淘宝网站对淘宝买家进行诈骗是电信网络新型违法犯罪的一种,主要以交易不成功给客户退款等各种借口,通过钓鱼网站或直接骗取买家相关信息。

2015年12月30日,龙岩市公安局新罗分局打击电信网络新型违法犯罪专业队民警在南城一小区内成功抓获一名诈骗嫌疑人谢某。经审查,犯罪嫌疑人谢某自2015年4月份起,通过QQ平台非法买卖公民个人信息,并以假冒淘宝客服的方式向淘宝买家实施诈骗。

与龙岩电信诈骗的手法类似,海南儋州电信诈骗主要是通过机票改签退票的手法。儋州是海南省下辖的地级市之一,地处海南西北部,濒临北部湾。

据报道,机票改签退诈骗类案件已占儋州全部电信诈骗案件的60%。一个广为人知的例子是,中国羽毛球队知名运动员谢杏芳就曾中招。

2015年1月28日,谢杏芳收到了这样的一条信息:“尊敬的谢杏芳旅客,您好,您预订的1月29日北京飞往深圳的 HU7703次航班因飞行系统故障已被取消。为避免影响您的行程,请您及时联系客服,4006691262办理改签。敬请谅解,注:改签需10元工本费。 另公司补偿旅客100元。海南航空。”

按此提示,谢杏芳与客服联系,对方让她到银行转账工本费10元。她就到西单大街一个ATM机,按照对方提示操作。后发现银行卡里的45635元没有了。报案后,警方根据银行取款机上的录像循线追踪,在海南省儋州市将犯罪嫌疑人邓氏叔侄抓获。

儋州最早出现的电信诈骗犯罪是犯罪嫌疑人在网吧内发布所谓中奖信息,骗取办理奖品所需的手续费等。从2014年以来,犯罪嫌疑人冒充机场售票中心工作人员,实施机票改签退票诈骗。

“黑老大” 和“我是你领导”

茂名市电白区位于粤西,是广东经济相对落后的地方之一。在电白,一旦问及电信诈骗的惯用手段问题,当地人就会条件反射式地脱口而出:“猜猜我是谁,我是你领导。”

大约在2006年前后,全国各地的许多人开始接到玩游戏似的“猜猜我是谁”电话。

“猜猜我是谁”的骗术是犯罪分子谎称为久不联系的朋友,声称要来看望受害者。随后,编造其被“治安拘留”、“交通肇事” 等理由,向受害者借钱,一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡中。这些诈骗团伙通常拥有数百张银行卡。一旦有钱入账,他们一般在10— 15分钟内就会将卡内的赃款转走。

2014年,“猜猜我是谁”有了升级版——“我是你领导”。这一诈骗方式以“你在干吗”或“你在哪里”作为开场白,如果 对方反问,则呵斥:“连我你都不知道了?我是你领导!”在对方入套之后,诈骗者会以领导身份,找各种借口让对方汇款。这一诈骗方式抓住“职员畏惧领导”的 心理,屡屡得逞。

广东“飓风2号”行动中一个案例显示,茂名化州市的受害人陈某连续两天接到自称是国税部门的袁姓“领导电话,对方称自己要提拔为副局长,需要送20万元礼金给上级,希望陈某借钱“救急”。于是,陈某向这位“领导”汇出12万元。

以上两种诈骗形式均是“以量取胜”。当地警方透露,最高峰时,麻岗、树仔两镇同时有上千部手机在不停往外拨打诈骗电话,一部手机一天少则50通,多则300通。

诈骗者每天如此频繁地拨打电话,只要一个人“上钩”,就能骗到数千元至数万元不等,电白警方查获的最高纪录是,一次电话骗到150万元。

由于操作简单,风险不高,且获利颇丰,“打电话挣钱”的风气在电白麻岗镇和树仔镇传开了。从一个只会打电话的文盲进步到能够利用这两种形式成功进行诈骗,时间大约需要两三天。

河北丰宁冒充黑社会老大的电信诈骗方式详见第一财经《冒充黑社会诈骗,电话竟然打给了中纪委官员》一文。

“重金求子”、照片PS和QQ植入木马

与上述各地的电信诈骗手法相比,江西余干的手法似乎更具吸引力。这便是富婆重金求子。

这种诈骗手法主要分为五步:第一步,诈骗分子冒充香港富婆,高价找人生孩子。第二步,网上选一张靓照,通过专人登报或者 群发短信的方式把基本信息快速发布出去。第三步, 跟自投罗网者聊,塑造起“富婆”形象。第四步,对方进入圈套后,诈骗分子到对方的所在地去,但不会真见面,而是用模拟定位到对方所在的城市,让受害人以为 自己来了。第五步,以重金求子的见面礼、机票费、健康检查费等名义要求对方打钱。

富婆重金求子诈骗短信内容大致为:本人,女,30岁,身高1.65米,肤白靓丽,楚楚动人,嫁香港富商,夫无生育能力, 眼看雄厚资产无后继承,为避免纷争,借探亲之机寻找体贴、健康、品正的男子共孕,通话满意,将汇定金30万元,安排住宿见面后,体检签约,有孕重酬150 万元。不影响家庭,本人亲谈,短信不回。

这些“富婆”生财的一个关键工具是魔音手机。根据当地办案民警介绍,手机在通话过程中,通过软件设置可以弹出一个对话框,第一项就是选择通话魔音,可以原音也可以进行变声。

与富婆重金求子不同,湖南双峰的电信诈骗则主要是通过PS照片。比如,将官员的头像与裸露的女孩通过软件拼接,伪装成艳照装进信封,发给他们锁定的一些党政干部进行敲诈。

近年来,这里双峰县走出了数量众多的诈骗犯罪者,被媒体称为“假证之乡”、“PS诈骗之乡”。

一个典型的案例是,2013年,双峰三名犯罪嫌疑人邓某煌、邓某初、彭某海双峰三位男子利用电脑合成色情照,敲诈勒索 10多名被害人300余万,被法院判刑并处罚金。而此案被害人之一是西藏山南地区商务局局长陆书基。陆书基后来因收受贿赂和巨额财产来源不明而被立案调 查。

另一个典型的案例是,2012年3月,犯罪嫌疑人谭桔伙同杜某、冯某等人制作PS敲诈勒索信件,在湖北、广东等地将信件投寄给受害人,敲诈勒索外地党政领导及企业老板共170000元,该案于2013年3月被双峰县公安局侦破。

广西宾阳的电信诈骗则以QQ植入木马而出名。QQ诈骗案有着典型的作案流程和手段。

据宾阳县公安局公布的公开资料显示,网络诈骗团伙通常分为头目、盗号人、聊天人和取款人。头目负责指挥实施诈骗;盗号人负责散播盗号木马,盗取QQ账号并远程录下被盗人视频;聊天人冒充被盗人向其亲属、好友行骗;取款人则负责取回诈骗来的钱。

2013年4月,犯罪嫌疑人吴某燕等人利用计算机网络手段窃取了吕某的QQ密码,之后冒充吕某给胡某发去QQ信息,骗取600万元,胡某察觉被骗后立即报警。

骗术多变

除上述全国七大电信诈骗重灾区最惯用的诈骗手法外,更多的诈骗手法也在流行。

比如,号称机关单位发放补贴。这种手法冒充教育部门发放“助学金”,冒充医保局发放“新生儿补贴”,冒充税务局办理“汽车或房屋退税”等。通常要求接听者把“手续费”等打到指定账号,并承诺之后返还。

再比如,冒充公检法机关“怀疑你涉嫌洗黑钱”、“法院传票未领取”、“刑事案件需要协助”等,先将人震慑住,骗取身份证号、银行卡号等信息后,要求事主将资金转移到指定“安全账户”。

其他手法还有:假冒银行提示刷卡消费、“移动公司”积分兑换礼品、手机号码被抽中中奖、发布虚假爱心传递诈骗、提供考题诈骗、电话/电视欠费诈骗、高薪招聘诈骗、伪基站诈骗、二维码诈骗、办理信用卡诈骗等等。

在诸多电信诈骗手法中,它们的一个共同点是通过各种渠道获得受试者的个人信息。这些“泄露者”的身份包括了黑客、银行员工、医务工作者、公司“内鬼”、学校老师、警务工作者,甚至还有不法分子应聘到某家淘宝店,成为“卧底”窃取买家信息。

“电信诈骗现在总的感觉就是乱了。不是诈骗分子乱了,是我们自己乱了。”《羊城晚报》引述全国人大代表麦庆泉在最近的一次有关座谈会上说,“在诈骗与反诈骗的博弈中,我们节节败退,根子主要是部门利益……23个部门,多少专家,多少精英,敌不过犯罪分子,这很悲哀。”

为有效打击电信诈骗,2015年11月,由公安部、工信部、中宣部、中国人民银行、银监会等23个部门组织开展的打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动展开,并将延长至今年底。

在麦庆泉看来,打击电信诈骗,还需要上述23个部门的强强联合。“真的拿不出招来吗?”他自问自答,“我不这么看。”

对于网络侵犯公民个人信息犯罪,公安部近年来进行了多次集中打击,在一定程度上遏制了其高发态势。但此类犯罪仍屡打不 绝,并呈现出一些新的发展动向:一是公民个人信息泄露的源头除了黑客入侵窃取、行业内部人员泄露、设立钓鱼网站骗取之外,还出现了使用专门扫号软件扫取密 码的不法团伙。二是遭泄露的公民个人信息涉及领域广泛,涉及金融、电信、教育、医疗、工商、房产、快递等部门和行业共计40余类,银行和第三方支付平台的 账号及密码等也成为犯罪分子交易的对象。三是犯罪团伙反侦查意识强,犯罪嫌疑人依托QQ群、网站、黑客论坛等,使用网络电话、虚假身份等进行联络,通过网 银转账或第三方支付平台进行交易,相互交换、倒卖公民个人信息。

四川绵阳公安侦破“5.26”侵犯公民个人信息案,抓获犯罪嫌疑人9人,查获大量个人银行征信报告,扣押作案电脑45 台、手持上网终端61部,银行卡132张,涉案资金230余万元。江苏无锡公安侦破“佳佳拍”侵犯公民个人信息案,抓获邱某某等13名犯罪嫌疑人,包括黑 客、行业内部人员、中间商等,查获淘宝网、天猫网、京东网、当当网等网站买家个人信息6000余万条。山东菏泽公安打掉一个涉及数据源头和中间商的上游犯 罪链条,抓获犯罪嫌疑人29名,包括22名中间商,以及7名行业内部人员,查扣受侵犯公民个人信息200余万条,涉案资金500余万元。

公安部网络安全保卫局相关负责人表示,下一步,公安机关将继续对窃取、贩卖、非法利用公民个人信息犯罪活动保持严打高压 态势。同时,将重点整治侵犯公民个人信息的相关渠道,督促电商平台、即时通讯平台、社交网络平台等信息服务商以及拥有承载公民个人信息重要信息系统的各部 门、各行业严格落实安全管理责任,加大自查自纠力度,对自身系统和第三方应用进行全面排查,坚决堵塞漏洞,确保公民个人信息安全;对销售、传播公民个人信 息的网站(网店)、网络账号、通讯联络号码等继续加大整治力度,依法予以关停、关闭。公安机关也提醒广大群众,要切实增强个人信息安全保护意识,防止个人 信息被不法分子侵害造成损失。

[责任编辑:曾真真]

网友评论:

已有0条评论

用户名: 快速登录